uaredirect("#","#");

定投系列(什叁)定投进款比值的计算

2019-05-14 09:52 来源: 原创 浏览:次
A+ A-

  壹、壹次性投资单利和骈利的计算

  壹次性投资,却以直接用终点本利尽金额摒除以终点基金尽金额,就却以得出产尽的进款比值。

  计算单利。单利坚硬是儿利不又生利,基金金额是永恒的,届期后壹次性结算儿利,而基金产生的儿利不又计算儿利。譬如,10000元,年单利5%,这么两年后尽儿利为10000×5%×2=1000元。

  计算骈利。骈利坚硬是产生的儿利不才壹期中,儿利还会又次产生儿利,原始基金也同时产生儿利。譬如,10000元,年骈利5%,这么第二年年后的儿利为10000×5%×5%+500=525元,又加以上第壹年的儿利500元,两年尽儿利为1025元。

  二、年募化进款比值

  年募化进款比值/365×天数×基金=儿利。

  10000元,年募化进款比值10%,1个月期的进款为0.1/365×30×10000=82.19元 。

  叁、定投进款比值

  定投鉴于每笔资产参加的时间不不符,形成资产占用的时间长度并不不符,故此,定投的进款比值计算宗到来就对立骈杂壹些,需寻求每笔资产孤立计算占用时间和产生的进款情景。顺手触动计算定投的进款比值比较万端琐,好在EXCEL供了绵软弱小的函数干用,就中XIRR坚硬是用到来计算定投的年募化进款比值的。

  XIRR行数Value内取详细的数值,DATES取日期值,日期值的程式需寻求调理为Excel的日期程式,详细数值程式改为Excel数值程式,不然Excel会前往错误信息。数值正值代表买进入,负值代表卖出产。前往值为年募化进款比值,计算什分便宜。

  假设每期的参加日期相反,也却以用IRR函数到来计算,区佩就在于IRR是每期的概念,却认为月,也却认为年,而不能选定详细的日期。关于定投进款比值的计算,完整顿却以用XIRR到来顶替IRR函数。

  佩的,分享壹个定投计算器(http://data.eastmoney.com/money/calc/FundCalcDTSY.html),网上拥有很多相像的计算器,佰度壹下就拥有了。此雕刻种计算器什分便宜,条需输入基金代码,每月定投金额,定投末了尾日和定投完一齐日等信息,进款比值就会己触动计算出产到来,条是计算的结实条要尽进款比值,没拥有拥有年募化进款比值,也不能就价平分定投法计算进款比值,假设要计算,还是要用XIRR函数。

  佩的需寻求剩意的壹点是,由XIRR函数计算出产到来的年募化进款比值是根据度过去曾经参加资产的进款折算到全年的结实,但还愿每期参加尽资产量并不高,资产对立进款不高。

  “懒散人定投”微信帮群号,专注于定投指数基金,活期颁布匹指数估值数据、定投实盘、投资书念书提交流动。乐当着路度过粉壹下~(https://mp.weixin.qq.com/s/ZEUul7yVUv5U1lGplYwgHA)

下一篇:没有了

关键词阅读:

延伸阅读:

推荐新闻

//选项卡切换 (function (window, $, undefined) { $.fn.createTab = function (opt) { var def = { activeEvt: 'mouseover', activeCls: 'cur' } $.extend(def, opt); this.each(function () { var $this = $(this); var timer; $this.find('ul.title li').mouseover(def.activeEvt,function(){ var index = $(this).index(), that = $(this); timer = setTimeout(function(){ that.addClass('cur').siblings().removeClass('cur'); $this.find('div.list').animate({marginLeft:-670*index},'slow'); },300); }).mouseout(function(){ clearTimeout( timer ); }) }); } })(window, jQuery); $(function(){ $(".show-tab").createTab() })
返回顶部 //totop $("#totop").fixedPosition({ right:20, bottom:20, hideBefore:500, readyFunc:function(obj){ obj.hide(); }, clickFunc:function(){ $("html,body").animate({scrollTop:0},400); } }); window._bd_share_config = { share : [{ "tag" : "share_1", }] } with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];